Hoje em dia, encontra-se em curso uma série de investigações envolvendo esquemas financeiros fraudulentos. O aumento das fraudes financeiras tem sido visto com preocupação por diversos segmentos da sociedade, em especial pelos órgãos que atuam no setor de investimentos e finanças.
Nos últimos anos, o número de brasileiros cadastrados na Bolsa de Valores de São Paulo, a B3, atingiu o recorde histórico, de 5,8 milhões. O número, embora visto como positivo por demonstrar o aumento do interesse da população sobre o tema, também acende um alerta: a falta de educação financeira dos indivíduos, considerado um fator que aumenta a tendência de que as pessoas se tornem vítimas de esquemas fraudulentos.
De acordo com pesquisa realizada, em 2020, pelo Centro de Estudos Comportamentais e Pesquisas, ligado à Comissão de Valores Mobiliários (CVM), os indivíduos com maior conhecimento acerca de modalidades de investimento se mostraram menos propensos a serem vítimas de fraudes financeiras.
Uma das últimas investigações que ganhou notoriedade no país tem relação com o esquema de pirâmide da empresa Trader Group.

Investigação do Esquema de Pirâmide da Trader Group

A empresa Trader Group está sediada no Espírito Santo (ES), mas tornou-se conhecida em todo o país e ganhou popularidade por estar envolvida em uma investigação sobre esquema de pirâmide financeira e fraude envolvendo criptomoedas.
A companhia possui a sua própria plataforma de investimento e foi responsável por atrair pessoas de vários estados com promessas de alta rentabilidade sobre o capital aplicado, que podia passar de 15%.
Em maio de 2019, a empresa se tornou alvo da investigação denominada de Operação Madoff, após suspeitas da Polícia Federal de que ela estava executando o “Esquema Ponzi”.
As investigações entraram em curso, inicialmente, pois se suspeitava de que a empresa Trader Group estava operando como pirâmide financeira. A empresa recebeu uma ordem de parada emitida pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) que, no entanto, foi desobedecida, o que agravou a situação. Isso resultou na aplicação de uma multa de R$ 14 milhões.

Investigação da Trader Group em curso e apreensão de bens

A investigação faz parte da Operação Madoff, que foi deflagrada com o intuito de investigar a atuação ilícita da Trader Group. A empresa alegava que a sua atuação era no mercado de criptomoedas, todavia, o grupo realizava esquema de pirâmide financeira.
Em maio, a Polícia Federal realizou mandados de busca e apreensão nos estados do Acre, Mato Grosso do Sul e Espírito Santo, em uma ação que mobilizou 43 agentes. Essa operação teve como resultado a apreensão de quatro veículos de luxo, 2.8 bitcoins e um testamento que trazia orientações sobre como usar as criptomoedas.
A investigação estima que a empresa tenha emitido mais de R$ 38 milhões irregularmente. Durante entrevista concedida para o portal ES Brasil, em janeiro de 2019, o líder da empresa, Wesley, afirmou que a companhia já tinha mais de 950 clientes. É importante deixar claro que, até o momento, não se sabe qual é o verdadeiro número de vítimas.
Durante o curso de investigação a Trader Group teve bens confiscados, redes sociais e atividades financeiras suspensas e contas bloqueadas.

Atuação do escritório Calazans e Vieira Dias

O escritório Calazans e Vieira Dias, em julho, por meio do Instituto de Proteção e Gestão do Empreendedorismo e Relações de Consumo (IPGE), foi responsável por ajuizar uma ação civil pública contra a Trader Group.
O objetivo é o de possibilitar a busca por uma compensação coletiva para as vítimas do esquema de pirâmide financeira da empresa. Essa ação pode ser mais produtiva do que o ajuizamento de processos judiciais individuais.
Dentre os objetivos da ação pública coletiva, podemos citar:

• Busca pela restituição financeira das vítimas.
• Fazer com que a empresa passe por uma avaliação judicial, o que pode contribuir para que as vítimas sintam que houve uma conclusão para o caso.

Em casos de fraudes financeiras de larga escala, que envolvam um grande número de vítimas, a ação coletiva pode ser a maneira mais efetiva de conseguir buscar justiça para o grupo.
Além disso, deve-se reforçar que as investigações do esquema de pirâmide da Trader Group são mais um indicativo de que é preciso ter diligência na hora de decidir investir.
Antes de buscar altos rendimentos, é necessário se aprofundar no tema e procurar desenvolver a educação financeira. De acordo com pesquisa realizada, em 2020, pelo Centro de Estudos Comportamentais e Pesquisas, ligado à Comissão de Valores Mobiliários (CVM), os indivíduos com maior conhecimento acerca de modalidades de investimento se mostraram menos propensos a serem vítimas de fraudes financeiras.
Um dos sinais que pode indicar que a empresa atua de forma fraudulenta é a oferta de um retorno bem acima da média e em um curto período de tempo. Isso porque pessoas que procuram por um modo de aumentar o patrimônio rapidamente podem ser atraídas por esse discurso que, no entanto, se trata de promessas infundadas.
É necessário, também, antes de optar por contratar os serviços de investimento de alguma empresa do setor, buscar saber se ela está oficializada e possui autorização para atuar pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), órgão estatal vinculado ao Ministério da Fazenda e responsável por fiscalizar, normatizar, disciplinar e desenvolver o mercado de valores do país.

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