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Em 2022, o número de investidores cadastrados na Bolsa de Valores de São Paulo, a B3, atingiu o recorde histórico, de 5,8 milhões. Esse número, embora represente menos de 3% da população brasileira, estimada em 215 milhões, representa uma boa notícia para o mercado de investimentos, uma vez que há mais interessados neste nicho.
No entanto, apesar de a notícia ser positiva por um lado, por outro, o número de empresas de investimentos fraudulentas preocupa. Várias instituições foram responsáveis por conduzir pesquisas e estudos para entender melhor a dinâmica das fraudes financeiras no país.
Dentre elas, podemos citar o Sebrae, o SPC (Serviço de Proteção ao Crédito) e a Confederação Nacional de Dirigentes Lojistas (CNDL), que realizaram a pesquisa “Fraudes em Investimentos no Brasil”, em 2021, e a Comissão de Valores Mobiliários (CVM), que realizou um estudo para compreender as características das vítimas de fraudes no país, em 2020.
As duas pesquisas têm em comum o fato de revelarem os prejuízos financeiros causados às vítimas, mas, para além disso, elas mostram também os danos psicológicos. Logo, sabe-se que a extensão de uma fraude ultrapassa a perda de patrimônio. Contudo, você já parou para pensar nos impactos que as empresas de investimentos fraudulentas causam nas instituições financeiras?
As empresas de investimentos fraudulentas vêm crescendo de forma preocupante no Brasil e esse cenário afeta não apenas os investidores, mas também as instituições financeiras legítimas. O impacto nas instituições financeiras é evidente, pois elas podem sofrer danos financeiros, reputacionais e legais em decorrência das atividades dessas empresas.
Primeiramente, as instituições financeiras são afetadas pela perda de credibilidade e confiança do mercado financeiro como um todo. Quando há uma grande quantidade de empresas de investimentos fraudulentas operando, os investidores podem se sentir inseguros e desconfiados de investir em qualquer produto financeiro, o que pode afetar negativamente o desempenho das instituições financeiras legítimas.
Além disso, as instituições financeiras podem ser afetadas diretamente pela utilização de suas contas bancárias por empresas de investimentos fraudulentas para lavagem de dinheiro. Isso pode resultar em multas e sanções regulatórias, bem como danos à reputação da instituição financeira.
As instituições financeiras também podem enfrentar prejuízos financeiros decorrentes de fraudes cometidas contra seus clientes, em decorrência da atuação das empresas de investimentos fraudulentas Quando um cliente é vítima de uma fraude desse tipo, ele pode buscar indenização ou reparação junto à instituição financeira com a qual tem relação, o que pode gerar custos e desgastes reputacionais para a instituição financeira.
As instituições financeiras, ainda, têm a responsabilidade de cooperar com as autoridades reguladoras e órgãos de fiscalização no combate às empresas de investimentos fraudulentas, prestando informações e colaborando com investigações. Esse processo pode gerar custos e desgastes reputacionais para a instituição financeira, bem como comprometer seu relacionamento com os reguladores e fiscalizadores.
Por fim, as instituições financeiras podem enfrentar custos elevados com medidas de segurança e prevenção de fraudes, como a implementação de tecnologias avançadas de segurança e a contratação de especialistas em segurança cibernética. Esses custos podem afetar a lucratividade da instituição financeira e seus investimentos em outras áreas.
Em conclusão, as empresas de investimentos fraudulentas afetam de forma significativa as instituições financeiras, gerando prejuízos financeiros, reputacionais e legais. Por isso, é essencial que as instituições financeiras adotem medidas de segurança adequadas e cooperem com as autoridades reguladoras e órgãos de fiscalização no combate a essas empresas. Somente assim será possível construir um mercado financeiro ético, responsável e seguro para todos.
Ao falar em investir, muitas pessoas podem automaticamente pensar em um aumento do patrimônio. E, de fato, investimentos podem contribuir para que isso ocorra. No entanto, deve-se considerar que para fazer um investimento com maior segurança, dirimindo as chances de cair em fraudes financeiras, é essencial estudar sobre o assunto.
Antes de investir, recomenda-se entender do que se trata o investimento para compreender se ele está relacionado com o seu perfil de investidor, bem como para verificar se ele está alinhado com os seus objetivos. Conforme o relatório da pesquisa de 2020 da CVM, 35% das vítimas de fraudes financeiras responderam que queriam lucrar, mas sem ter uma finalidade definida.
Assim, pode-se formular a hipótese de que busca somente pelo lucro, sem entender os demais componentes do investimento e sem finalidade, pode fazer com que uma pessoa tenha maior tendência a acreditar em propostas muito tentadoras. Isto é, que prometam um grande retorno rapidamente. Todavia, a promessa de retorno elevado com a suposta garantia de não haver riscos costuma ser um dos sinais de que se trata de uma fraude financeira, segundo a pesquisa “Fraudes em Investimentos no Brasil”.
Portanto, buscar informações em fontes confiáveis pode ser também uma maneira de auxiliar a solucionar o problema, visto que quanto mais conhecimentos uma população tiver, menor será a probabilidade de que ela caia em golpes financeiros, já que poderá reconhecê-los mais facilmente. Algumas fontes confiáveis para ir atrás de uma maior instrução são a própria B3, o Tesouro Nacional e a Comissão de Valores Mobiliários. Todos os três órgãos disponibilizam conteúdos como vídeos educativos, cursos, livros, dentre outros.
No próximo artigo do blog CVD Advogados, você acompanhará mais informações sobre a responsabilidade compartilhada e como essa união pode formar uma importante frente no combate às empresas de investimentos fraudulentas.
O escritório CVD Advogados traz uma série de postagens relevantes em seu blog. Com foco no mercado de recuperação de ativos financeiros, tem forte atuação em casos de investimentos fraudulentos (pirâmides financeiras, esquema Ponzi, falsas corretoras de investimentos, oferta irregular de investimento), além de prestar assessoria jurídica nas áreas de direito trabalhista, previdenciário, empresarial, civil e penal, através de um time de advogados preparados para atender os clientes. Não deixe de conferir todas as áreas de atuação e entre em contato com um dos escritórios de advocacia mais admirados do país.
Reconhecido como uma das principais autoridades em fraude financeira no Brasil, Jorge Calazans e o escritório Calazans e Vieira Dias Advogados se destacam por sua defesa intransigente dos direitos dos investidores e na recuperação de ativos em casos complexos de fraudes, incluindo pirâmides financeiras e esquemas Ponzi.
Caso necessite de algum esclarecimento, ou conhecimento a respeito de algum caso que atuamos. Entre em contato conosco.
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