Em 2020, o Centro de Estudos Comportamentais e Pesquisas (CECOP), ligado à Comissão de Valores Imobiliários (CVM), realizou uma pesquisa, por meio da plataforma SurveyMonkey, para entender melhor o tópico das fraudes financeiras, as quais têm sido alvo de preocupações no Brasil, devido ao aumento de ocorrências.
O estudo, mesmo que tenha tido como um de seus objetivos principais identificar as caraterísticas comportamentais e sociodemográficas de vítimas de fraudes financeiras, pode indicar quais são os golpes financeiros mais citados por elas. Sendo assim, as criptomoedas são o produto de investimentos mais citado em golpes financeiros.
Recentemente, a Futura Investing, empresa de investimentos sediada no Rio de Janeiro, com foco em criptomoedas, esteve envolvida com suspeitas sobre a legitimidade de suas ações. Assim, a empresa subitamente encerrou as suas operações e esse caso tem chamado bastante a atenção.

O caso Futura Investing

Os investidores foram inicialmente atraídos para a empresa devido a promessas de investimentos de baixo risco com alto retorno. As promessas envolviam ganhos mensais de 4% sobre os aportes, no entanto, como as operações da empresa foram abruptamente encerradas sem que os investidores recebessem aviso prévio, isso resultou na perda significativa de investimentos.
Deve-se mencionar que essa é uma combinação que frequentemente está associada a esquemas financeiros fraudulentos. Isso ocorre porque, normalmente, em investimentos legítimos, altos retornos estão associados a riscos mais elevados, enquanto baixos riscos costumam trazer menores retornos, conforme o tripé dos investimentos de liquidez, segurança e rentabilidade. 
A Futura Investing, liderada pelo ex-membro do Botafogo, Ricardo Wagner de Almeida, está sob investigação. As investigações revelaram um esquema de pirâmide financeira entre a Futura Invest e outra empresa de investimentos focada em criptomoedas, a GAS Consultoria.
Ao que as investigações indicam, a Futura Invest captava recursos financeiros provenientes de investimentos dos seus clientes e posteriormente os direcionava para a GAS Consultoria, esta que, por sua vez, oferecia retorno mensal de 10%.
A diferença de lucro de 10% para 4%, ou seja, 6%, foi retida pelo líder da Futura Investing, Ricardo Wagner de Almeida, o que resultou em expressivos lucros. Esse mecanismo pode indicar um esquema complexo de pirâmide dentro de uma pirâmide.

Operação Policial e Ação Civil Pública

No dia 01 de fevereiro de 2023, a Polícia Civil do Rio de Janeiro, por meio de ação realizada, revelou a conexão entre as duas empresas de investimento com foco em criptomoedas.
Além disso, revelou-se também que a GAS Consultoria era liderada por Glaidson Acácio dos Santos, que ficou conhecido como “Faraó dos Bitcoins”. Um dos resultados da operação foi a prisão de Ricardo Wagner de Almeida, em Piratininga, Niterói, em decorrência da sua participação nos crimes de organização criminosa e de estelionato.
O escritório de advocacia Calazans e Vieira Dias, que está representando o Instituto de Proteção e Gestão do Empreendedorismo e Relações de Consumo (IPGE), entrou com uma ação civil pública, em julho de 2023, contra a Futura Investing.
Dentre os objetivos da ação estão a proteção aos direitos coletivos, a possibilidade de que as vítimas consigam ser ressarcidas e o encerramento das atividades da empresa.
Vale a pena lembrar que a ação civil pública contra a Futura Investing é um modo mais eficaz de buscar justiça quando a situação envolve uma fraude financeira em larga escala.

O que o caso Futura Investing nos faz pensar?

O caso Futura Investing é um dentre os vários casos dos quais se têm registro que ocorreram nos últimos anos no país. Ele ressalta a necessidade do trabalho da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), autarquia vinculada ao Ministério da Fazenda, cuja responsabilidade dos órgãos envolvem o combate às operações fraudulentas, bem como a proteção dos investidores, trazendo benefícios para todo o mercado financeiro.
Outro fator que também pode contribuir para o combate às operações de empresas de investimentos fraudulentas é a educação financeira da população brasileira. Conforme a pesquisa de 2020 do Centro de Estudos Comportamentais e Pesquisas, ligado à Comissão de Valores Mobiliários, quanto mais conhecimentos com relação ao mercado dos investimentos a pessoa possui, menor a tendência de que ela se torne vítima de algum esquema fraudulento.
Isso porque antes de investir em qualquer produto, no caso, as criptomoedas, é preciso considerar os riscos associados a esse tipo de investimento. Sendo assim, o caso da Futura Investing ressalta a necessidade de ter maior cautela ao considerar essa modalidade de investimento.

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